اختبار الملاءمة

لماذا يهم ذلك

إن اجتياز اختبار الملاءمة ليس توصية، ولا يعني أن المنتج مناسب أو منخفض المخاطر. وبالنسبة إلى المنتجات ذات الرافعة المالية مثل عقود الفروقات، قد يفهم العميل الرافعة المالية ومع ذلك لا يستطيع تحمل الخسارة. كما قد لا يمنع التحذير العميل من المتابعة عندما تسمح القواعد ذات الصلة للشركة بقبول الأمر.

مثال

يطلب عميل تداول عقد فروقات برافعة مالية من دون تلقي مشورة شخصية. ويسأله الوسيط عن تداولاته السابقة، ومدى إلمامه بالرافعة المالية، وخبرته بمنتجات مماثلة. وإذا أشارت الإجابات إلى عدم كفاية الفهم، يوجه الوسيط تحذيرًا بشأن الملاءمة؛ لكنه لم يقيّم دخل العميل أو أهدافه أو قدرته على تحمل الخسائر.