مقارنة الوسطاء · محدّثة في 2026-08-03
XTB مقابل Admiral Markets في مقارنة وسطاء الفوركس
تناسب XTB المستخدمين ذوي الإيداعات المنخفضة الذين يريدون منصتها المملوكة؛ بينما تناسب Admirals بوضوح المتداولين الملتزمين بـ MetaTrader.
حكمنا
تتفوق XTB إجمالًا.
في مقارنة XTB مقابل Admiral Markets، تتمتع XTB بأفضلية عملية أوسع للمتداولين الذين يبدأون برصيد صغير ولمن يفضلون إعدادًا خاصًا واحدًا عبر سطح المكتب والهاتف المحمول. وتُظهر شروطها المنشورة في المملكة المتحدة عدم وجود حد أدنى لإيداع عقود الفروقات، وفروق أسعار تبدأ من 0.3 نقطة، مع اختلاف التسعير والحماية حسب الكيان. أما Admirals فهي الأنسب للمستخدمين الذين يحتاجون تحديدًا إلى MetaTrader 4 أو MetaTrader 5، بما في ذلك حسابات Zero ذات فروق الأسعار الأقل والعمولات. وتتمحور خدمتها الأوروبية الحالية حول قبرص بعد سحب ترخيص شركة الاستثمار الإستونية. تحقق من الكيان المتعاقد وحساب المنصة وخيارات التمويل المحلية قبل التقديم.
XTBXTB مقابل Admiral Markets في لمحة
| XTB |
 Admiral Markets |
|
|---|---|---|
| تقييم المقارنة لدينا | 75.5 / 100 | 64 / 100 |
| التأسيس | 2002 | 2001 |
| الحد الأدنى للإيداع | لم يُنشر حد أدنى | الحد الأدنى للتداول 100 يورو |
| سبريد CFD المنشور بدءًا من | 0.3 نقطة (صفحة المملكة المتحدة) | 0.5 نقطة Trade؛ و0 نقطة Zero |
| رسوم عدم النشاط | EUR 10 شهريًا بعد فترة عدم النشاط المؤهلة | 10 EUR شهريًا بعد 24 شهرًا |
| المنصات الرئيسية | xStation وتطبيق XTB | MT4 وMT5 وAdmirals Platform |
| مرجع FCA في المملكة المتحدة | XTB Limited: 522157 | Admiral Markets UK: 595450 |
| الجهة التنظيمية الأوروبية المعروضة | إفصاحات كيان CySEC | CySEC 201/13 |
| عدد الأدوات المنشور | 11,500+ | أكثر من 4,500 سهم؛ وأكثر من 400 صندوق ETF |
تشير إلى الطرف الأقوى في ذلك الصف. أُعيد التحقق من الأرقام الرئيسية في 2026-08-03. تختلف الشروط بحسب الكيان القانوني والدولة — لذا أكّدها في الصفحات القانونية الخاصة بالوسيط قبل التمويل.
تفصيل التقييم
كيف تكسب XTB وAdmiral Markets درجات المقارنة الخاصة بهما، مكوّنًا بمكوّن — بالمنهجية نفسها المتبعة في كل مراجعة على هذا الموقع.
رسوم XTB مقابل Admiral Markets: حاجز دخول أقل لدى XTB، وخيارات حسابات أكثر لدى Admirals
اختر XTB إذا كان تجنب حد أدنى إلزامي للإيداع عند فتح الحساب أهم بالنسبة إليك من الاختيار بين عدة نماذج للتسعير. لا تنشر XTB حدًا أدنى للإيداع لحساب عقود الفروقات، وتعلن عن سبريد أدنى يبلغ 0.3 نقطة في صفحة الرسوم الخاصة بها في المملكة المتحدة. ويحمّل حساب Standard معظم تكاليف تداول عقود الفروقات ضمن السبريد بدلًا من فرض عمولة تداول منفصلة. اختر Admirals إذا كنت ترغب فعليًا في المقارنة بين حسابات MetaTrader القائمة على السبريد فقط وتلك القائمة على العمولة. تدرج Admirals سبريدات تبدأ من 0.5 نقطة على Trade.MT4 وTrade.MT5، بينما تبدأ حسابات Zero.MT4 وZero.MT5 من 0 نقطة، لكنها تضيف عمولة على الفوركس والمعادن. ولا يضمن أي من الرقمين المعلنَين قيمة السبريد عند التنفيذ؛ فكلاهما متغير، كما أن الحساب والأداة والكيان القانوني عوامل مؤثرة. وبالنسبة إلى عدم النشاط، تفرض XTB رسومًا شهرية قدرها 10 EUR بعد 365 يومًا دون تداول، إضافة إلى 90 يومًا دون إيداع. وتفرض Admirals رسومًا شهرية قدرها 10 EUR بعد 24 شهرًا دون تداول مع بقاء رصيد موجب.
مقارنة المنصات: منظومة xStation مقابل مرونة MetaTrader
يُعد قرار المنصة حاسمًا بصورة غير معتادة في هذه المقارنة. تركز XTB عرضها على xStation، المتاحة عبر الويب وأجهزة سطح المكتب والأجهزة اللوحية وتطبيق XTB للهاتف. ويمنح ذلك المتداول بيئة أصلية واحدة بدل الاختيار بين محطات طرف ثالث، لكنه يعني أيضًا أن MetaTrader ليست جزءًا من التشكيلة الرئيسية الحالية لدى XTB. وتتبع Admirals النهج المعاكس؛ فهي تدعم MetaTrader 4 وMetaTrader 5 ومنصة Admirals وتطبيق Admirals للهاتف. وبذلك يستطيع مستخدمو MetaTrader الاحتفاظ بسير العمل المألوف للرسوم البيانية والاستراتيجيات الآلية والمؤشرات، مع مراعاة الميزات التي يدعمها الحساب المختار. كما تفصل Admirals تسعيرها بحسب عائلة الحساب، ولذلك قد يؤثر اختيار المنصة في هيكل التكاليف المتاح. وتُعد XTB أبسط للحساب الأول أو للمستثمرين الذين يريدون تجربة متكاملة للأسهم وصناديق ETF وعقود الفروقات والهاتف. أما Admirals فلديها حجة أقوى عندما يكون التوافق مع MT4 أو MT5 غير قابل للتفاوض.
مقارنة التنظيم: أكّد الكيان القانوني المحدد لدى XTB أو Admirals
لدى XTB كيانات تشغيلية خاضعة للتنظيم في عدة ولايات قضائية، من بينها XTB Limited في المملكة المتحدة، المرخصة من FCA بموجب FRN 522157. وتحدد إفصاحات المجموعة أيضًا كيانات في الاتحاد الأوروبي ومناطق أخرى، ولذلك يجب قراءة الحماية وحدود الرافعة المالية وترتيبات التعويض وإتاحة المنتجات في مستندات الكيان المحدد أثناء إجراءات الانضمام. وتخضع Admirals Europe Ltd لترخيص CySEC القبرصي بموجب الترخيص 201/13، وهي الكيان التشغيلي الأوروبي ذي الصلة في إفصاحات Admirals الحالية. وتكتسب هذه النقطة أهمية لأن Finantsinspektsioon في إستونيا سحبت ترخيص شركة Admiral Markets AS للعمل كشركة استثمار، بأثر سارٍ من 28 أبريل 2026، بعد تقديم الشركة طلبًا بذلك؛ وذكرت الجهة التنظيمية أن الخدمات الأوروبية ستستمر من خلال Admirals Europe Ltd المسجلة في قبرص. كما نشرت FCA تحذيرًا بشأن شركة مقلدة تستخدم اسم Admiral Markets. ويتعلق ذلك التحذير بجهات تنتحل الصفة، وليس اتهامًا بأن الشركة الأصلية هي الشركة المقلدة، لكنه يؤكد ضرورة مطابقة الموقع واسم الكيان وبيانات سجل الجهة التنظيمية بدقة.
مقارنة التمويل: ينشر الوسيطان خيارات البطاقات والتحويل البنكي، لكن الخيارات المحلية تختلف
تُعد XTB الخيار الأكثر بساطة عندما تكون هناك حاجة إلى وسيلة تمويل أساسية. وتدرج صفحة الرسوم البريطانية لديها الدفع بالبطاقة والتحويل المصرفي، وتذكر أن XTB لا تفرض رسوم إيداع، مع التنبيه إلى احتمال تطبيق رسوم من مزود الدفع أو البنك. وتوضح مواد المساعدة الإقليمية الأوسع أن وسائل إضافية قد تظهر في بعض الدول، لكن إتاحتها ليست عامة. وتذكر Admirals أن وسائل الدفع تختلف حسب المنطقة وإعداد الحساب، ولذلك تُعد بوابة العميل المصدر العملي لمعرفة الخيارات المتاحة لمتقدم معين. وتعرض صفحة المنتجات لديها حدًا أدنى للتداول قدره 100 EUR، في حين قد تعلن صفحات تسويقية منفصلة عن حدود دنيا أقل للاستثمار في الأسهم الكسرية؛ ولا ينبغي الخلط بين هذين الادعاءين. وبالنسبة إلى أي من الوسيطين، انتبه إلى عملة الإيداع والوسيلة المستخدمة في السحب، لأن قواعد مكافحة غسل الأموال غالبًا ما تشترط إعادة الأموال إلى حساب أو بطاقة باسم العميل نفسه. ولا ينبغي اختيار أي من الوسيطين اعتمادًا على قائمة عامة بوسائل التمويل فحسب.
البحث والوصول إلى السوق: تفضل XTB سير عمل موحدًا؛ بينما تضيف Admirals أدوات تركز على MetaTrader
اختر XTB إذا كنت تريد أن تجد تحليل الأسواق والتعليم والتنفيذ وإدارة الحساب ضمن بيئة xStation الخاصة بها. ويعرض الموقع البريطاني لـ XTB حاليًا أكثر من 11,500 أداة، إلى جانب الأسهم وصناديق المؤشرات المتداولة والفوركس والمؤشرات والسلع وعقود الفروقات. وهذه قائمة واسعة، لكن الأدوات المتاحة للعميل الفردي تعتمد على الدولة والكيان القانوني. وتناسب Admirals بدرجة أكبر المتداول الذي يتمحور أسلوبه البحثي حول مخططات MetaTrader أو المستشارين الخبراء أو المؤشرات المخصصة. ويعلن موقعها عن أكثر من 80 عقد فروقات لأزواج العملات، ونطاق استثماري منفصل يضم أكثر من 4,500 سهم و400 صندوق مؤشرات متداول في المناطق المعنية. ولا ينبغي التعامل مع هذه الإجماليات التسويقية باعتبارها وعدًا بإمكانية تداول كل أداة في كل حساب. أما الاختبار الأكثر فائدة لجودة البحث، فهو معرفة ما إذا كانت منصة الوسيط تدعم قوائم المراقبة وأنواع الأوامر وأدوات التحليل واحتياجات إعداد التقارير الخاصة بك. ويقدم الوسيطان مواد تعليمية وتعليقات على الأسواق، لكن لا يغني أي منهما عن بذل العناية الواجبة بصورة مستقلة.
أي وسيط يناسبك؟
- تريد البدء من دون حد أدنى يحدده الوسيط للإيداع حيث يتيحه كيان XTB الساري.
- تفضّل منصة خاصة وتطبيقًا للهاتف المحمول بدلًا من MetaTrader.
- تقدّر ترخيص FCA المعلن حاليًا لشركة XTB Limited لعملاء المملكة المتحدة.
- تريد حدًا أدنى منشورًا لسبريد عقود الفروقات البريطانية يبلغ 0.3 نقطة وحسابًا قياسيًا يركز على السبريد.
- تحتاج تحديدًا إلى MetaTrader 4 أو MetaTrader 5.
- تريد مقارنة حسابات Trade القائمة على السبريد فقط بحسابات Zero القائمة على العمولات.
- تفتح حسابًا لدى Admirals Europe Ltd تحت إشراف CySEC، وقد أكدت أن هذا الكيان متاح لك.
- تحتاج إلى منصة Admirals أو تطبيقها للهاتف المحمول إلى جانب الوصول إلى MetaTrader.
الأسئلة الشائعة
هل XTB أم Admiral Markets أنسب لأول إيداع صغير؟
تُعد XTB عمومًا نقطة البداية الأسهل لأن موادها الحالية في المملكة المتحدة والمواد الدولية توضح عدم اشتراط حد أدنى للإيداع لفتح حساب عقود فروقات وتمويله. وتنشر Admirals حدًا أدنى للتداول قدره EUR 100 في صفحة المنتج الرئيسية. وتظل أحجام التداول الدنيا ومتطلبات الهامش مطبقة لدى الوسيطين، لذا فإن عدم وجود حد أدنى للإيداع لا يعني إمكانية فتح كل مركز برصيد صغير جدًا.
هل لا يزال لدى Admiral Markets تنظيم في إستونيا؟
لا. سحبت Finantsinspektsioon ترخيص شركة الاستثمار الإستونية الخاص بـAdmiral Markets AS اعتبارًا من April 28, 2026، بناءً على طلب الشركة. وقالت الجهة التنظيمية الإستونية إن خدمات الاستثمار الأوروبية تحت علامة Admiral Markets ستستمر عبر Admirals Europe Ltd القبرصية. وينبغي للعملاء المحتملين التحقق من الكيان المتعاقد في مستندات فتح الحساب.
هل تقدم XTB منصة MetaTrader 4 أو MetaTrader 5؟
يتمثل عرض XTB الحالي الأساسي في منصة xStation وتطبيق XTB للهاتف المحمول، وليس MetaTrader 4 أو MetaTrader 5. وسيجد المتداولون الذين يعتمدون على مؤشرات MetaTrader أو المستشارين الخبراء أو أساليب العمل القائمة على MT4/MT5 أن Admirals عادةً الخيار الأكثر توافقًا. ومع ذلك، قد تختلف إتاحة المنصة بحسب الولاية القضائية ونوع الحساب.
أي وسيط يقدم رسوم عدم نشاط أقل، XTB أم Admiral Markets؟
ينشر كلاهما رسم عدم نشاط قدره 10 يورو شهريًا، لكن شروط تطبيقه تختلف. تفرض XTB الرسم بعد 365 يومًا دون فتح أو إغلاق مركز و90 يومًا دون إيداع. أما Admirals فتفرضه بعد 24 شهرًا دون تداول، وفقط عندما يكون للحساب رصيد موجب. راجع شروط الكيان القانوني الخاص بك.